„Planung ersetzt Chaos durch Irrtum“ – warum eine Finanzplanung so wichtig ist – von Frank Hussmann

Finanzplaner und Portfoliomanager Frank Hussmann erläuterte heute in seinem Vortrag, warum Keiner um eine ordentliche Planung seiner Finanzen herumkommt. Alles, was ohne Planung laufe, Sei mehr oder weniger dem Zufall überlassen.
Bei einer „richtigen“ Finanzplanung werden alle finanziellen Entscheidungen, die der Mandant bisher getroffen hat, berücksichtigt. Diese münden in die Erstellung eines Status Quo, der die Fragen beantworten soll: komme ich mit dem IST meiner Finanzen ins Ziel?
Vorher ist natürlich wichtig, die finanziellen Ziele des Mandanten exakt zu ermitteln und dann auch festzuhalten. Sollte es Abweichungen zu dem geben, was gewünscht ist, ist der Finanzplaner gefordert, Optimierungen zu erstellen, um des dem Mandanten zu ermöglichen, seine Ziele dann doch noch zu erreichen. Das kann durch Alternativen bei den Anlagemöglichkeiten genauso erfolgen wie durch Kosteneinsparungen oder durch Ansparungen mithilfe staatlicher Subventionen.